Grâce au département de Gestion de Patrimoine, nous pouvons déterminer pour vous le meilleur équilibre entre risque et rentabilité à chaque période de votre vie privée et professionnelle
Nous vous proposons toutes les solutions de gestion de vos actifs, sur tous les supports (portefeuilles titres, PEA, contrats d’assurance vie,…) et vous remettons à chaque entretien la synthèse de l’ensemble de vos actifs.
Réaliser un audit social, analyser vos contrats et vos garanties, évaluer votre retraite et votre prévoyance, sont autant de domaines pour lesquels nous vous proposons des solutions
En partenariat avec des spécialistes de la finance d’entreprise nous vous accompagnons dans toutes les phases de la vie de votre entreprise : création, développement et cession/transmission.
Vous vous demandez comment votre conjoint pourra gérer une succession et toutes les formalités administratives lourdes qui accompagnent ces moments douloureux ?
Le patrimoine immobilier représente souvent plus de 50% du patrimoine global. Il est à ce titre incontournable dans la gestion de son patrimoine. Nous sommes en mesure de vous proposer toutes les solutions d’investissement immobiliers en fonction de vos besoins

Notre approche

Accompagnement

Un suivi constant de votre situation (civile, familiale,
fiscale et financière) permet de vérifier que votre patrimoine est en adéquation avec vos objectifs et en phase avec l’évolution de la règlementation.

Indépendance

Scruter en permanence toutes les solutions que le marché propose, être capable de sélectionner les meilleures d’entre elles aux meilleures conditions, nous confère une impartialité totale dans nos préconisations.

Interprofessionnalité

La gestion de patrimoine est un domaine nécessitant l’agrégation de compétences multiples : fiscalité, droit de la famille, droit commercial, droit de l’immobilier, comptabilité, finance, assurance de personnes…. Autant de domaines que nul ne peut détenir seul, raison pour laquelle nous tavaillons avec vos conseils afin de valider collegialement nos préconisations.

Nos services

Gestion patrimoniale

Devenir client de Ferrua Ribes Patrimoine, c’est obtenir l’assurance d’un suivi constant et personnalisé dans le temps grâce à des rendez-vous trimestriels.
C’est ce suivi qui permet d’ajuster votre patrimoine en fonction de vos objectifs et de l’évolution permanente de la législation, que nous restituons à chaque entretien.
Pour ce faire nous réalisons préalablement une étude patrimoniale pour découvrir la composition de votre patrimoine et la confronter à vos objectifs (comment optimiser la transmission de votre patrimoine, protéger votre conjoint, diminuer vos impôts, améliorer vos rendements, préparer votre retraite, …).
Ce travail permet d’identifier les solutions à mettre en œuvre pour assurer votre avenir et celui de vos proches à court, moyen et long terme.

Gestion d'actifs

Définir l’allocation d’actifs de votre patrimoine financier global (en intégrant tous les placements détenus par vos intermédiaires financiers) et la gérer dans le temps constitue une obligation pour faire face à l’évolution des marchés et à votre situation.
Pour ce faire nous vous proposons toutes les solutions de gestion de vos actifs en travaillant avec les meilleures sociétés de gestion, sur tous les supports (portefeuilles titres, PEA, contrats d’assurance vie ou de capitalisation, …).
Nous vous rencontrons trimestriellement pour réaliser un point de situation de l’ensemble de vos actifs pour lesquels vous recevez un état détaillé mensuel.
C’est grâce à ce suivi et à cette fréquence de rendez-vous que vous devenez acteur, avec nous, de la gestion de votre patrimoine financier.

Protection sociale du dirigeant

Réaliser un audit social, analyser vos contrats, vos garanties et votre rémunération, évaluer votre retraite et votre prévoyance, sont autant de domaines pour lesquels nous vous proposons des solutions de :

  • Retraite individuelle et collective (Madelin, PERP, PERCO, Art83, …)
  • Epargne salariale
  • Analyse de la rémunération
  • Prévoyance individuelle et collective
  • Assurance de la personne
  • Mutuelle

Finance d'entreprise

CRÉATION :
Levée de fonds privés
Levée de fonds publics, aides, subventions régionales, étatiques et
européennes,
CIR, CICE,…

DÉVELOPPEMENT :
Levée de fonds auprès de fonds de capital développement régionaux et nationaux
Opérations de croissance externe
Développement à l’international
Restructuration du capital (sortie de minoritaires, cash out,…)

CESSION / TRANSMISSION :
Nous vous accompagnons en amont de votre projet de cession / transmission pour optimiser votre opération (création de holding, donation préalable de titres,…) et vous aidons à rechercher un repreneur en cas de cession.

Accompagnement Patrimonial
Vous vous demandez comment votre conjoint pourra gérer une succession et toutes les formalités administratives lourdes qui accompagnent ces moments douloureux ?
Notre offre unique d’accompagnement patrimonial vous permet d’organiser à l’avance et avec votre conjoint le référencement de l’ensemble de vos contrats, abonnements, pensions, état du patrimoine.
Grâce à ce service, l’ensemble de votre patrimoine est répertorié et mis à jour régulièrement : Vous avez ainsi tout préparé pour une succession éventuelle, vous êtes serein et tranquille pour votre conjoint que vous avez protégé.

Accompagnement successoral
Les formalités à réaliser lors d’une succession sont lourdes. Demander une pension de réversion, un acte de naissance avec mention, changer de carte grise, effectuer la résiliation de certains abonnements ou encore demander le bénéfice de contrats d’assurance vie, sont autant d’opérations qui relèvent souvent du parcours du combattant.
Ferrua Ribes Patrimoine accompagne le conjoint survivant durant cette période et gère toutes les formalités et démarches. Nous avons préparé un guide des formalités à accomplir et mis en place toutes les lettres types à utiliser pour faciliter toutes les démarches : votre conjoint est ainsi accompagné et guidé avec sérénité durant cette difficile période.

SCPI, OPCI
Création de foncières
Optimisation de la détention de l’immobilier d’entreprise
Investissements locatifs
Transaction, recherche de biens
Crédit
Votre gestionnaire de patrimoine, véritable chef d’orchestre, coordonne tous vos conseils pour vous proposer les solutions les plus adaptées. Président du réseau Pool Experts, il peut également faire appel à des conseils de spécialités différentes pour assurer la réussite de vos projets.

Agence de Nice
23 ruelle Sainte Catherine
06048 Nice

Tél : +33 (0)4 93 96 17 87

Agence de Sophia Antipolis
1198, Avenue du Docteur Maurice Donat, Natura 3
06250 Mougins

Tél : +33 (0)4 93 65 25 60

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